自粛ムードに流されて、今年のお正月は何処に行くでもなくアマプラ視聴で時間をつぶしたり、何とも勿体ない休暇になってしまいました。そうは言っても時間は流れていきます。
いずれ終わる、この暗いトンネル。そこを抜け出した時にどう行動するのか。この休日、不労所得力を磨きFIREを早期に実現するため、ポートフォリオを見直し、戦略を練る機会としたいと思います。
では、2020年末時点のポートフォリオリオです。
☆印：毎月購入している銘柄
赤字：新規に購入した銘柄
為替 1ドル103.2円
| 種類 | 銘柄コード | 銘柄 | 構成比率 |
|---|---|---|---|
| バランスファンド | ☆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド | 7.7％ | |
| バランスファンド | ☆セゾン資産形成の達人ファンド | 9.3％ | |
| 日本株アクティブファンド | ☆ひふみプラス | 2.0％ | |
| 日本株アクティブファンド | ☆結い2101 | 6.0％ | |
| 米国株アクティブファンド | ☆eMAXIS Neo 宇宙開発 | 2.6％ | |
| 日本国債券 | 三菱ＵＦＪ 日本国債ファンド | 2.2％ | |
| 新興国債権 | 三菱ＵＦＪ 新興国債券ファンド 通貨選択シリーズ | 1.0％ | |
| 日本株ETF | 1478 | ☆ＩＳＭＳＣＩ高配当ＥＴＦ | 4.9％ |
| 米国株ETF | 1655 | ☆ＩＳＳ＆Ｐ５００米国株 | 2.7％ |
| 米国株ETF | PFF | iシェアーズ 優先株式 ＆ インカム証券 ETF | 3.5％ |
| 米国株ETF | VYM | バンガード・米国高配当株式ETF | 3.8％ |
| 米国株ETF | HDV | iシェアーズ コア米国高配当株 ETF | 4.0％ |
| 米国株ETF | VIG | バンガード・米国増配株式ETF | 0.6％ |
| 英国株ETF | 1389 | ☆ＵＢＳ英国大型株１００ | 1.7％ |
| グローバルETF | GXTG | ☆グローバルX マルチテーマ成長株 ETF | 0.1％ |
| グローバルETF | EDOC | ☆グローバルＸ e ドック ETF | 0.0％ |
| 日本株式個別 | 2467 | バルクホールディングス | 0.2％ |
| 日本株式個別 | 4188 | 三菱ケミカルＨＬＤＧＳ | 0.6％ |
| 日本株式個別 | 5020 | ＥＮＥＯＳホールディングス | 0.5％ |
| 日本株式個別 | 5411 | ＪＦＥホールディングス | 0.4％ |
| 日本株式個別 | 6141 | ＤＭＧ森精機 | 1.4％ |
| 日本株式個別 | 6175 | ネットマーケティング | 0.3％ |
| 日本株式個別 | 6503 |
三菱電機 | 1.4％ |
| 日本株式個別 | 7011 | 三菱重工業 | 2.8％ |
| 日本株式個別 | 7012 | 川崎重工業 | 2.1％ |
| 日本株式個別 | 7013 | ＩＨＩ | 1.8％ |
| 日本株式個別 | 7211 | 三菱自動車工業 | 0.2％ |
| 日本株式個別 | 7242 | ＫＹＢ | 1.1％ |
| 日本株式個別 | 7270 | ＳＵＢＡＲＵ | 1.8％ |
| 日本株式個別 | 7921 | ＴＡＫＡＲＡ ＆ ＣＯＭＰＡＮＹ | 0.8％ |
| 日本株式個別 | 8031 | 三井物産 | 0.8％ |
| 日本株式個別 | 8306 | 三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ | 0.6％ |
| 日本株式個別 | 8593 | 三菱ＵＦＪリース | 0.4％ |
| 日本株式個別 | 8739 | スパークス・グループ | 0.6％ |
| 日本株式個別 | 9468 | ＫＡＤＯＫＡＷＡ | 1.7％ |
| 日本株式個別 | 9503 | 関西電力 | 0.4％ |
| 日本株式個別 | 9945 | プレナス | 0.8％ |
| 米国株式個別 | BA | ボーイング | 2.0％ |
| 米国株式個別 | GD | ゼネラル・ダイナミクス | 1.0％ |
| 米国株式個別 | LMT | ロッキード・マーチン | 2.5％ |
| 米国株式個別 | NOC | ノースロップ・グラマン | 1.4％ |
| 米国株式個別 | KO | コカ・コーラ | 0.7％ |
| 米国株式個別 | MCD | マクドナルド | 2.5％ |
| 米国株式個別 | MO | アルトリア・グループ | 0.6％ |
| 米国株式個別 | PG | プロクター・アンド・ギャンブル | 1.9％ |
| 米国株式個別 | RTX | レイセオン・テクノロジーズ | 1.1％ |
| 日本REIT | 1476 | ☆Ｉシェアーズ・コアＪリート | 2.2％ |
| 米国REIT | 1659 | ☆ＩＳ米国リートＥＴＦ | 1.9％ |
| コモディティ | ☆マイゴールドプラン金 | 3.8％ | |
| コモディティ | ☆マイゴールドプランプラチナ | 2.5％ | |
| キャッシュ | 米ドル | 0.7％ | |
| キャッシュ | 日本円 | 2.3％ |
新規購入の銘柄ですが、2467 バルクホールディングス、5411 JFEホールディングスは、エミン ユルマズさんの本を購読して、その影響で買っちゃいました。逆張りです（笑）。今の所、JFEの方はコロナ禍後の回復を織り込み始めたのか良い感じ。バルクの方はまだ目が出ません。
8031 三井物産は、そのまんま配当狙いです。2020年下期は日本株は減配、無配ラッシュ。そんな中でもちゃんと配当を出す商社は立派です。で、普段購入している紅茶やコーヒーの会社は上場していなかったので、その株主である三井物産に敬意を称して購入しました。
グローバルXのETFは、楽天証券のオンラインセミナーで知ったのが切っ掛け。バリバリに尖っちゃっていて、そこに惚れました。金額は少ないですが、毎月購入しています。
続いて、目標ポートフォリオとの現時点での乖離です。
ポートフォリオ・コア
| 銘柄 | 現比率 | 目標比率 | 備考 |
|---|---|---|---|
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド セゾン資産形成の達人ファンド |
17.0％ | 25％ | 国際分散 |
| 日本国債券+金・プラチナ | 8.5％ | 5％ | ディフェンス |
| 鎌倉投信 結い2101 | 6.0％ | 5％ | 日本応援 |
| ひふみ投信 ひふみプラス | 2.0％ | 5％ | 日本応援+グロース |
| eMAXIS Neo 宇宙開発 | 2.6％ | 5％ | 航空・宇宙・防衛+グロース |
| キャッシュ（待機資金） | 2.9％ | 5％ | 機動資金 |
ポートフォリオ・サテライト
| 銘柄 | 現比率 | 目標比率 | 備考 |
|---|---|---|---|
| REIT（ISコアJリート1476+IS米国リート1659） | 4.2％ | 5％ | 高配当 |
| IS MSCIジャパン高配当利回り 1478 | 4.9％ | 10％ | 高配当 |
| IS S＆P500米国株 1655 | 2.7％ | 5％ | グロース |
| UBS ETF英国大型株100（FTSE100) 1389 | 1.7％ | 5％ | 高配当 |
| 米国高配当ETF（PFF+VYM+HDV+VIG) | 12.0％ | 10％ | 高配当 |
| 日米航空宇宙防衛 個別株 | 17.9％ | 5％ | 航空・宇宙・防衛+グロース |
| その他 個別株・ファンド | 17.5％ | 10％ | 色々。。。 |
半年前に比べて、コンマ数パーセント、目標PFに近づきました。
なお、目標PFはREITの比率を10→5％に引き下げて、その代わり、その他を5→10％に引き上げました。このコロナ禍でのリモートワークの進展は、不動産の将来価値を引き下げるだろうという読みです。まあ、個別株で遊ぶ要素を引き上げておきたいというのもあるのですが。
ご覧の通り、私のPFは航空宇宙分野に傾注しているため、このコロナ禍で大打撃を受けて、未だ回復しません。完全敗北アンダーパフォーマーです。そして2020年は高配当、バリューにとって真冬の時代。テクノロジーにあらずんば株式にあらず。その前までにため込んでいた含み益は消し飛んでしまいました。
航空・宇宙・防衛は、有事の時こそ威力を発揮する、、、とイキっていたんですけどね。海外渡航が御法度となる時代になるなんて想定外でした。新型コロナウィルスを克服できたとしても、航空需要が戻ってくるのか、ちょっと心配しています。でも、宇宙産業なら１０年、20年後を考えれば、まだまだ伸びるでしょうし、ここは耐え忍びますよ。私は。
株クラを見渡せば、米国高配当勢力は息を潜め、気づいたらテクノロジー株に鞍替えしていたり、オールカントリー教に宗旨替えしたり。適者生存。環境の変化に適応したものが生き残る。とはいえ、1年、2年の出来事でコロッといくのも節操ないなぁとも思います。
＜2021年の投資戦略＞
宗旨替えを節操ないと非難しておいてなんですが、良いものは取り入れていくのが私のスタイル。（本当に節操がない。）トライアンドエラーです。とはいえ、テクノロジーは変化が激しすぎて、どの企業が10年後に生き残っているのかなんて、まるで分かりません。という訳で、
このETFを毎月購入します。ETFなら有名どころのQQQやVGTがあるけど、今から買いにいくのも癪だし、何か良い物がないかと探していた所に見つけたのがこれ。米国だけでなく、世界中の成長企業を対象に投資します。トランプ大統領のおかげで、アレな企業は排除されるでしょうし、今からなら投資しても良いかと思いまして。流動性ガーというのが気になるところですが、創造的破壊に期待です。
・NISA枠
積み立てNISAに切り替えも考えていたのですが、結局、一般NISAを継続することにしました。このコロナ禍でも証明されましたが、短期的には変動が大きく、十分長期の投資でなくては確実なプラスのリターンは期待できません。20年の期間を有する積み立てNISAが投資としては優位であるのは間違いありません。ただ、人の生涯にとって20年は長すぎます。
私は後20年も働きたくありません！
出来ることなら今すぐFIREです。ただ、未だ十分な不労所得を得ることが出来ていません。したがって、今はフリーキャッシュフローの拡大です。今年度から比較的変動の小さい高配当系ETFを一般NISA枠にて購入していきます。購入対象は、
・ISコアJリート 1476
・IS米国リート 1659
・IS MSCIジャパン高配当利回り 1478
・UBS ETF英国大型株100（FTSE100) 1389
・米国高配当系ETF（PFF+VYM+HDV+VIG)
です。安定した配当収入で投資継続のモチベーションを維持します。
一般NISAの購入枠は120万円なので、毎月１０万円づつ買い付けようと思います。なお、VIGは高配当ではなく連続増配ですが、VYMやHDVの配当利回りが、あんまり下がってきたら、VIGに購入対象を変更しようかと思います。
・いつもの
長期・国際分散・積み立ての雄、セゾン投信。良い会社を増やそうの鎌倉投信。日本を根っこから元気にするのひふみ投信は、その投資哲学に協賛しまして、ポートフォリオの中核としていきます。
コモディティの金・プラチナも継続です。ここ数年パッとしませんでしたが、コロナ禍での金融緩和で再び金が上昇しました。あんまりPFに貢献して欲しくはないですが、いざという時には金が輝きます。
プラチナはようやく下げ止まった所です。こちらは景気の影響をもろに受けてPFのリスク低減には役に立たってくれないので、手放したい所なのですが、将来の固体電池などの将来需要に期待して、ホールドです。
航空・宇宙・防衛株と、その他個別株ですが、既に目標PFを大幅に超過してしまっているので、ここはグッと我慢して、購入を控えて、優良ファンドの積み立てに注力する、そんな一年にしたいと思います。そして、市場平均プラスアルファのリターンと、満足できる配当収入の両立を目指します。
困難極まりないことですが、それでも夢は大きく！
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