さて、2019年も半分を経過してしまいました。最近の話題として、『2000万円年金不足報道』がありましたが、あれほど物の本質を捉えないバカ騒ぎも珍しかったです。
金融庁「豊かな老後には年金だけでなく資産形成のための投資が必要。そのためには、長期・分散・積み立て投資が有効。」
特定野党「年金は100年安心と言っていたのに政府は嘘をついた！」
プロ市民「武器を爆買いするなら、年金に回せー。ドドンガドン！」
マスコミ「少子高齢化で財政は破綻寸前。年金制度への信頼が揺らいでいる！」
今時、年金だけで遊んで暮らせると思っていたお目出たい人々が、一定数いることに愕然としますが、これもまた日本の現実の一面です。
よく日本人は勤勉だと言われますが、それは言われたことを素直に聞いて、愚直なまでに継続するという側面でもあります。いい大学を出て、いい会社に就職して、一軒家を買って、真面目に勤め上げさえすれば、幸せな老後を迎える。そんな話は昭和のバブルとともに消え去ったのに、未だに幻想から抜け出せないのでしょう。
世界は再びナショナリズムと対立の時代に移ろうとしています。そんな中で個人に求められるのは自助の精神です。しかしながら、今は労働分配率が低下の一途をたどる時代。賃上げなど望むべくもない以上、サラリーマンが高い所得を得るには、投資をして成長の果実を得るしかないでしょう。
長期・分散・積み立てこそがサラリーマンの資産形成の王道なのに、マスコミの報道では、びっくりするほど取り上げられませんでしたね。国民によっぽど知ってほしくないのでしょうか。つくづく歪んでいます。
この時代を私は、高配当+航空・宇宙・防衛ポートフォリオで乗り越えていきますよ。
では、2019年6月末時点のポートフォリオを確認していきます。
☆印は、毎月買い付けている銘柄。
赤字は、2019年上期に新規に購入した銘柄です。
為替107.89 円/USD 2019年6月28日時点
| 種類 |
銘柄コード |
銘柄 |
構成比率 |
| バランスファンド |
|
eMAXISバランス（8資産均等型） |
6.7% |
| バランスファンド |
|
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) |
1.8% |
| バランスファンド |
|
☆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド |
7.3% |
| バランスファンド |
|
☆セゾン資産形成の達人ファンド |
8.3% |
| 日本株式アクティブファンド |
|
☆ひふみプラス |
1.9% |
| 日本株式アクティブファンド |
|
☆結い２１０１ |
6.2% |
| 米国株アクティブファンド |
|
☆eMAXIS Neo 宇宙開発 |
0.1% |
| 日本国債 |
|
ニッセイ国内債券インデックスファンド |
0.7% |
| 日本株ETF |
1478 |
☆ＩＳＭＳＣＩ高配当ＥＴＦ |
4.5% |
| 米国株ETF |
1655 |
☆ＩＳＳ＆Ｐ５００米国株 |
3.4% |
| 米国株ETF |
PFF |
iシェアーズ 優先株式 ＆ インカム証券 ETF |
5.0% |
| 米国株ETF |
VYM |
バンガード・米国高配当株式ETF |
3.0% |
| 米国株ETF |
HDV |
iシェアーズ コア米国高配当株 ETF |
5.2% |
| 米国株ETF |
ZMLP |
Direxion ザックス MLP 高配当ETF |
0.9% |
| 日本株式個別銘柄 |
4188 |
三菱ケミカルＨＬＤＧＳ |
0.5% |
| 日本株式個別銘柄 |
4350 |
メディカルシステムネットワーク |
0.3% |
| 日本株式個別銘柄 |
5020 |
ＪＸＴＧホールディングス |
0.3% |
| 日本株式個別銘柄 |
6141 |
ＤＭＧ森精機 |
1.1% |
| 日本株式個別銘柄 |
6503 |
三菱電機 |
1.8% |
| 日本株式個別銘柄 |
7011 |
三菱重工業 |
3.0% |
| 日本株式個別銘柄 |
7012 |
川崎重工業 |
1.6% |
| 日本株式個別銘柄 |
7013 |
ＩＨＩ |
1.6% |
| 日本株式個別銘柄 |
7201 |
日産自動車 |
0.5% |
| 日本株式個別銘柄 |
7211 |
三菱自動車工業 |
0.3% |
| 日本株式個別銘柄 |
7242 |
ＫＹＢ |
1.9% |
| 日本株式個別銘柄 |
7270 |
ＳＵＢＡＲＵ |
3.3% |
| 日本株式個別銘柄 |
7921 |
宝印刷 |
1.0% |
| 日本株式個別銘柄 |
8306 |
三菱ＵＦＪフィナンシャルＧ |
0.3% |
| 日本株式個別銘柄 |
8739 |
スパークス・グループ |
0.4% |
| 日本株式個別銘柄 |
9468 |
カドカワ |
0.9% |
| 日本株式個別銘柄 |
9503 |
関西電力 |
0.8% |
| 日本株式個別銘柄 |
9945 |
プレナス |
1.1% |
| 米国株式個別銘柄 |
BA |
ボーイング |
2.5% |
| 米国株式個別銘柄 |
GD |
ゼネラル・ダイナミクス |
1.2% |
| 米国株式個別銘柄 |
LMT |
ロッキード・マーチン |
2.5% |
| 米国株式個別銘柄 |
NOC |
ノースロップ・グラマン |
2.2% |
| 米国株式個別銘柄 |
RTN |
レイセオン |
1.2% |
| 米国株式個別銘柄 |
MCD |
マクドナルド |
2.8% |
| 米国株式個別銘柄 |
MO |
アルトリア・グループ |
1.0% |
| 米国株式個別銘柄 |
PG |
プロクター・アンド・ギャンブル |
2.3% |
| 米国株式個別銘柄 |
UTX |
ユナイテッド・テクノロジーズ |
0.9% |
| 日本REIT |
1476 |
☆Ｉシェアーズ・コアＪリート |
0.5% |
| 米国REIT |
1659 |
☆ＩＳ米国リートＥＴＦ |
0.5% |
| コモディティ |
|
☆マイゴールドプラン金 |
3.8% |
| コモディティ |
|
☆マイゴールドプランプラチナ |
2.7% |
高配当銘柄として、三菱ケミカルＨＬＤＧＳ。配当利回り5％ 美味しいです。
航空・宇宙・防衛銘柄としては、IHIとレイセオン、買っちゃいました。
ちなみにレイセオン株購入して、数日後にUTXと合併するとのニュースが、、、
このニュース自体は、株価へプラスともマイナスとも言えないけど、やっぱり、個別銘柄はリスクが高いと改めて認識。
航空・宇宙・防衛銘柄は、これからも成長が見込まれるセクターですが、資金が限定される個人投資家としては、購入タイミングが難しいです。と言う訳で、eMAXIS Neo 宇宙開発を今月から積み立て開始しています。これをベースにしつつ、NISA枠を米国高配当ETFと航空・宇宙・防衛銘柄で埋めていくようにします。
ポートフォリオの推移です。
|
2019/06/28 |
2019/01/06 |
2018/07/07 |
2017/12/31 |
| バランスファンド |
24.1% |
27% |
27.8% |
28.3% |
| 日本国債権インデックスファンド |
0.7% |
0.9% |
0.9% |
1.0% |
| 先進国債券インデックスファンド |
0.0% |
0% |
0.0% |
0.5% |
| 日本株式アクティブファンド |
8.1% |
10% |
8.7% |
8.0% |
| 日本株式インデックスファンド |
0.0% |
0% |
0.8% |
2.9% |
| 日本株ETF |
4.5% |
4.8% |
4.6% |
3.7% |
| 日本株式個別銘柄 |
20.9% |
19% |
18.6% |
22.6% |
| 米国株ETF |
17.6% |
16% |
16.0% |
13.2% |
| 米国株式個別銘柄 |
16.6% |
15% |
15.3% |
10.5% |
| 新興国株式インデックスファンド |
0.0% |
0% |
0.0% |
1.6% |
| 日本REIT ETF |
0.5% |
0.1% |
0.0% |
0% |
| 米国REIT ETF |
0.5% |
0.1% |
0.0% |
0% |
| コモディティ |
6.5% |
8% |
7.4% |
7.9% |
インデックスファンドは、日本国債権がわずかに残るのみになりました。
そして、バランスファンドとコモディティを分解しますと。。。
|
2019/06/28 |
2019/01/06 |
2018/07/07 |
2017/12/31 |
| 日本債権 |
2.4% |
2.9% |
3.0% |
2.8% |
| 先進国債権 |
4.4% |
4.7% |
4.8% |
5.3% |
| 新興国債権 |
1.1% |
1.2% |
1.3% |
1.4% |
| 日本株式 |
32.8% |
32.7% |
32.2% |
37.1% |
| 先進国株式 |
44.4% |
42.1% |
42.3% |
34.9% |
| 新興国株式 |
2.6% |
2.8% |
2.9% |
4.6% |
| 日本REIT |
1.6% |
1.4% |
1.4% |
1.4% |
| 先進国REIT |
1.6% |
1.4% |
1.4% |
1.4% |
| 金 |
3.8% |
4.3% |
4.1% |
4.3% |
| プラチナ |
2.7% |
3.2% |
3.3% |
3.6% |
| 現金 |
2.6% |
3.2% |
3.4% |
3.2% |
先進国株といっても、米国株なんですが、高い伸びを示しています。でも、ちょっと偏り過ぎかな。REITをもう少し伸ばしたい所。
後はプラチナ。ピーク時の3/5まで値下がりしてしまい、目下、塩漬け状態。分散効果も低いので手放したいんですけど。。。
プラチナに再び光が当たる日は来るのでしょうか？
