目標ポートフォリオの策定

　実は私、今まで目標ポートフォリオというのは特に定めていませんでした。強いて言えば、日米の資産割合をざっくり50％にしておこう、ぐらいがあるだけでした。
　が、思うところがあって、この度、目標ポートフォリオを策定することにしました。
それがこれです。

ポートフォリオ・コア	合計50％	長期積み立て
銘柄	構成比率	備考
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	25％	国際分散
セゾン資産形成の達人ファンド
日本国債券+金プラチナ	5％	ディフェンス
鎌倉投信　結い2101	5％	日本応援
ひふみ投信　ひふみプラス	5％	日本応援+グロース
eMAXIS Neo 宇宙開発	5％	航空・宇宙・防衛+グロース
キャッシュ（待機資金）	5％	機動資金
ポートフォリオ・サテライト	合計50％	配当狙い+グロース
銘柄	構成比率	備考
REIT（ISコアJリート1476+IS米国リート1659）	10％	高配当
IS MSCIジャパン高配当利回り　1478	10％	高配当
IS S＆P500米国株　1655	5％	グロース
UBS　ETF英国大型株100（FTSE100)　1389	5％	高配当
米国高配当ETF（PFF+VYM+HDV)	10％	高配当
日米航空宇宙防衛　個別株	5％	航空・宇宙・防衛+グロース
その他　個別株	5％	色々。。。

　キャッシュは、生活防衛資金とは別枠でして、再び来るであろうブラックスワン時に、割安資産を買い入れのための待機資金です。今まで基本的にフルインベストメントだったんですけど、少しキャッシュポジションも常設しようかと。

　SP500がグロース枠って、自分でもなんだかなぁという気がします。でも今の世界市場を見渡せば、米国だけですよね。安定して成長しているのは。新興国の株式市場も結局、リスクが高いだけで、長期的には今一つ。まあ、NASDAQでも良いんですけどねぇ。どうせSP500と中身がかぶっているんだから、これは好みの問題かなと。

　で、今回の目標ポートフォリオ策定の要旨ですが、個別株の割合を減らしていくことです。

　自分には運用のセンスが無く、キャッシュがあると、なーんとなく好きな銘柄を買ってしまい、割安な時に買うということが出来ません。自分的には購買欲を満たして満足してしまうのですが、これでは長期的な資産形成にマイナスだと思います。現に今の個別株の成績はボロボロですし。。。

　今回のコロナ禍で、私、SP500とひふみプラスを売却して、リスクオフしていたのですが、ひふみ投信さんは、ちゃんとキャッシュポジションを増やして、リスクコントロールしていたとのことでした。そういうことを、ちゃんとやってくれるのなら、私のような素人の裁量トレードよりは、運用のプロに任せていけばいいと思った次第です。

　そして、セゾン投信の2ファンドをコアオブコアと位置づけ、比率を引き上げようと思います。投資を続ければ続けるほど、この2ファンドの良さが身に染みて分かってきます。

　結局のところ、この2つのファンドが投資の王道をいっているんですよね。債券インデックス＋株式インデックスのグローバルバランスと、市場をアウトパフォームすることを狙うアクティブファンドの資産形成の達人。一にして全。全にして一。この二つのファンドがあれば、後は何もいらないんです。やらないといけないのは、この二つのファンドの保有比率を決めるだけ。
　強いて、この2ファンドの難点を上げるとすれば、完璧すぎて退屈ということです。

　私的には、毎月入金される配当金は投資するモチベーションになります。また、投資した会社から送付されてくるIR資料は、社会とのつながりを実感し、また投資家の目を養ってくれます。

　投資は私にとって趣味ですし、当然、アソビがあってもいいと思うので、まだまだ色々やっていこうとは思います。

　なお、目標ポートフォリオを策定しましたが、今すぐ個別株を売却して、、、なんて気もなくて、1,2年かけて、実現していけばいいかなぁ、ぐらいに呑気に考えております。